忘忧草社区在线www      工银瑞信均衡呈报 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）                         基金居品辛劳提要更新                                               编制日历：2024 年 12 月 2 日                        送出日历：2024 年 12 月 3 日           本提要提供本基金的迫切信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募证明书等销售文献。 一、居品好像           工银均衡呈报 6 个月捏有期 基金简称                           基金代码            012740           债券           工银均衡呈报 6 个月捏有期 下属基金简称                         下属基金交往代码        012741           债券 C           工银瑞信基金治理有限公 基金治理东谈主                          基金托管东谈主           中信银行股份有限公司           司                                上市交往所及上市日 基金协议奏效日   2021 年 9 月 29 日                      -                                期 基金类型      债券型                  交往币种            东谈主民币                                                每个怒放日申购，每份基金 运作相貌      其他怒放式                怒放频率                                                份额设定 6 个月最短捏有期                                初始担任本基金基金 基金司理      吕焱                   司理的日历                                证券从业日历          2016 年 4 月 18 日                                初始担任本基金基金 基金司理      谷芳华                  司理的日历                                证券从业日历          2018 年 7 月 10 日           《基金协议》奏效后，连络 50 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 其他        基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金治理东谈主在履行计帐法子后阻隔《基金合           同》，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资琢磨与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募证明书》“基金的投资”章节了解考究情况。           在追求资产弥远庄重升值的基础上，通过对债券积极主动的投资治理，力求创造跳跃 投资琢磨           功绩比较基准的投资收益。           本基金的投资界限包括债券（包括国债、央行单子、金融债、场所政府债、企业债、           公司债、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行短期公司债、中期单子、次级债、政           府赈济机构债券、证券公司短期公司债、可转机债券（含可鉴识交往可转债）、可交换 投资界限           债券等）              、资产赈济证券、银行进款、同行存单、债券回购、国债期货、国内照章刊行           上市交往的股票（包括创业板以偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托把柄）、           内地与香港股票商场交往互联互通机制允许贸易的章程界限内的香港辘集交往所上市               工银瑞信均衡呈报 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品辛劳提要更新          的股票（以下简称“港股通投资目的股票”）等，以及法律礼貌或中国证监会允许基金          投资的其他金融器用。          本基金投资组搭伙产确立比例：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资          于港股通投资目的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%；每个交往日日终在扣          除国债期货合约需交纳的交往保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款或          到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购          款等。          本基金投资于可转机债券（含可鉴识交往可转债）、可交换债券的比例不跳跃基金资产          净值的 20%。          本基金将由投资谋划团队实时追踪商场环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态          势、宏不雅经济策略变化、证券商场运奇迹况等成分的潜入谋划，判断国内及香港证券          商场的发展趋势，勾通行业情景、公司价值性和成长性分析，概述评价种种资产的风          险收益水平。在充分的宏不雅表情判断和策略分析的基础上，引申“从上至下”的资产          确立及动态休养策略，力务终了基金资产组合收益的最大化，灵验栽培不同商场情景          下基金资产的举座收益水平。          本基金在债券投资与谋划方面，实行投资策略谋划专科化单干轨制，专科谋划东谈主员分 主要投资策略          别从利率、债券信用风险等角度，建议独处的投资策略建议，经固定收益投资团队讨          论，并经投资有磋议委员会批准后酿成携带性投资策略。          本基金采选“从上至下”与“从下到上”相勾通的分析法子进行股票投资。基金治理          东谈主在行业分析的基础上，采用治理结构完善、磋议庄重、功绩优良、具有可捏续增长          远景或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中弥远投资。本基金股票          投资具体包括行业分析与确立、公司财务情景评价、价值评估及股票采用与组合优化          等历程。 功绩比较基准   中债概述钞票指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×5%+恒生指数收益率×5%。          本基金为债券型基金，其弥远平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀杂型基金，十方兄弟与学生开房 风险收益特征   高于货币商场基金。本基金若是投资港股通投资目的股票，还需承担港股通机制下因          投资环境、投资目的、商场轨制以及交往执法等互异带来的独有风险。 (二) 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表 (三) 自基金协议奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                 工银瑞信均衡呈报 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品辛劳提要更新 注：1、本基金基金协议 2021 年 9 月 29 日奏效。协议奏效曩昔不悦齐备当然年度的，按践诺期限计较净值 增长率。 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售关连用度 申购费 本基金 C 类份额不收取申购费。 赎回费 本基金关于每份灵验申购（或认购）基金份额拓荒 6 个月的最短捏有期，不收取赎回费。 (二) 基金运作关连用度 以下用度将从基金资产中扣除：  费 用 类             收费相貌/年费率或金额                     收取方  别 治理费                0.6%                  基金治理东谈主和销售机构 托管费                0.1%                    基金托管东谈主 销 售 服 务费 审 计 费 用       按照国度关联章程和《基金协议》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                           关连就业机构 用     本基金《基金协议》及《招募证明书》或其更       新 注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金资产扣除。 金额以基金如期论说线路为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技巧，投资者需支拨的运作费率如下表：                              第 3页 共 5页                工银瑞信均衡呈报 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品辛劳提要更新                   工银均衡呈报 6 个月捏有期债券 C                     基金运作概述费率（年化） 注：基金运作概述费率=固定治理费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度悉数占基金逐日平均 资产净值的比例（年化）。基金治理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报线路的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切教唆 (一) 风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金 的《招募证明书》等销售文献。     本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波动，投资者在投成本基金前，应全 面了解本基金的居品特点，感性判断商场，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：商场风险、 利率风险、信用风险、再投资风险、操魄力险、其他风险、本基金独有风险、本基金主要的流动性风险、本 基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。     本基金可参与股票申购，由于股票刊行策略、刊行机制等影响新股刊行的成分变动，将影响本基金的资 产确立，从而影响本基金的风险收益水平。     本基金可投资国债期货，国债期货接收保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利行情 时，国债指数轻微的变动就可能会使投资东谈主职权碰到较大损失。国债期货接收逐日无欠债结算轨制，若是没 有在章程的时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。     本基金可投资于港股通投资目的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资目的、商场轨制以及交往 执法等互异带来的独有风险。包括但不限于港股商场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交往日 不连贯可能带来的风险、港股因额度遗弃交往失败风险、境外商场的其他关连风险等独有风险。本基金可根 据投资策略需要或不同确立地的商场环境的变化，采用将部分基金资产投资于港股或采用不将基金资产投 资于港股，基金资产并非势必投资港股。     本基金可投资于资产赈济证券，资产赈济证券蕴含信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等 风险。     本基金可投资非公拓荒行股票，因此本基金可能由于捏有畅通受限证券而面对流动性风险以及畅通受 限技巧内证券价钱大幅下降的风险。     《基金协议》奏效后，连络 50 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 资者还将面对基金协议阻隔的风险。     本基金关于每份灵验申购（或认购）基金份额而言，拓荒了 6 个月的最短捏有期，投资者只可在最短捏 有期到期日的下一责任日（含）起武艺建议赎回央求，面对在最短捏有期内无法赎回的风险。     本基金的投资界限包括存托把柄，若投资可能面对中国存托把柄价钱大幅波动致使出现较大亏本的风 险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托把柄刊行机制以及交往机制等关连的风险。     当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议会 计师事务所观念后，不错依照法律礼貌及基金协议的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施技巧，基金治理东谈主将 对基金简称进行特等秀美，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额捏有东谈主可能面对无法实时得到侧袋账 户对应部分的资金的流动性风险。基金治理东谈主将按照捏有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产赐与治理变现 等相貌，但因特定资产的变刻下刻具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况兼有可能大幅低于启用侧 袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此面对损失。 (二) 迫切教唆                        第 4页 共 5页                   工银瑞信均衡呈报 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品辛劳提要更新   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   基金治理东谈主依照恪称累赘、憨厚信用、严慎死力的原则治理和诓骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金协议确当事东谈主。因《基金协议》 而产生的或与《基金协议》关联的争议，按照《基金协议》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。   基金居品辛劳提要信息发生要紧变更的，基金治理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的关连信息，敬请同期存眷基金治理东谈主发布的关连临时公告等。 五、其他辛劳查询相貌   以下辛劳详见基金治理东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户就业热线 4008119999 六、其他情况证明   无                             第 5页 共 5页